Betalade i förskott, men pengarna gick till ett utlånat konto

Allmänheten

Den som lånar ut sitt bankkonto åt någon annan kan själv hamna under misstanke för penningtvätt, något ett fall i Skåne om en bluffad förskottsbetalning visar.

Enligt Skånska Dagbladet den 1 november betalade en man i Skåne i förskott till en okänd säljare för en vara som aldrig levererades. Pengarna gick inte till säljaren utan till ett bankkonto som någon annan hade lånat ut.

Upplägget har alltså två led. Köparen luras att betala i förväg, och betalningen tas emot av en person som lånat ut sitt konto, en så kallad penningmula. Det är kontoägaren, inte bedragaren, som pengarna kan spåras till.

Så fungerar köpbluffen

Polisen beskriver annonsbedrägeri som att en köpare betalar för en vara som aldrig kommer. I den här sortens bluff kräver säljaren förskottsbetalning via direktöverföring och vill inte träffas, eftersom varan inte finns.

Kontoägaren kan själv drabbas

Europol beskriver penningmulor som personer som tar emot pengar på sitt konto och för dem vidare eller tar ut dem kontant åt någon annan. Polisen varnar för att den som tar emot pengar av främlingar alltid riskerar att misstänkas för penningtvätt. Enligt Polisen kan mulan misstänkas medan huvudmännen förblir okända.

Enligt Polisens vägledning om penningmålvakter kan den som luras, lockas eller pressas gå med på att brottspengar passerar det egna bankkontot eller Swish, för att sedan föras vidare eller tas ut kontant.

Vanligt i nätbrott

Kontolån förekommer i många sorters bedrägerier. Över 90 procent av de penningmuletransaktioner som identifierats i de europeiska EMMA-insatserna är enligt Europol kopplade till it-relaterad brottslighet som nätfiske, e-handelsbedrägeri och romansbedrägeri.

Gör så här

1Träffa säljaren och betala mot varan på plats när du kan. Kräver säljaren förskott och vägrar möte, avstå från köpet.
2Säg nej när någon, även en vän, ber om att få använda ditt bankkonto, din Swish eller ditt BankID för att ta emot eller föra vidare pengar.
3Sluta föra över pengar och kontakta din bank direkt om du misstänker att du utnyttjas som penningmula.